Главная | Пример обмана при мошенничестве

Пример обмана при мошенничестве

Пример обмана при мошенничестве


Злоупотребление доверием как признак мошенничества При мошенничестве способом хищения чужого имущества может быть злоупотребление доверием. Злоупотребление доверием потерпевшего может быть осуществлено в различных формах.

К примеру, когда виновный на основании доверия сторон обязуется выполнить какие-либо обязательства, а после получения денег от потерпевшего, не выполняет их.

Удивительно, но факт! Достаточно доверительные отношения могут иметь место между родственниками, друзьями, должностными лицами и подчиненными и так далее.

В данном случае, существенное значение имеет изначальный умысел на невыполнение взятых на себя обязательств. Преступник заранее, умышленно вводит в заблуждение потерпевшего, относительно своих реальных намерений. Когда кредитор попробовал забрать залог, то оказалось, что директор по уставу не имел права передавать имущество в залог.

Удивительно, но факт! Не дождавшись понедельника, фирма отгрузила товар в выходные, считая, что он оплачен.

Суд признал залог недействительным и одновременно обязал должника вернуть деньги. Остался неясным только один вопрос: Использование недостаточной информированности партнера.

Предприятие-поставщик узнало через своих агентов в правительстве, что в ближайшее время будут введены резко повышенные таможенные пошлины. Поэтому, несмотря на то, что раньше оно брало оплату таможенных пошлин на себя, после получения конфиденциальной информации оно стало заключать договора с зарубежными потребителями на условиях, в которых оговаривалась немного более низкая цена на свою продукцию, но оплата таможенных пошлин возлагалась на потребителя.

После введения новых пошлин потребители были вынуждены отказываться от ранее заключенных контрактов с выплатой серьезных неустоек.

Некоторые способы афер

По зарубежному законодательству договоры, заключенные с использованием неосведомленности партнеров, могут быть аннулированы или изменены судом. Приписывание в счета-фактуры невыполненных работ или услуг. Такие приписки делаются с целью получения дополнительного дохода. Приписки осуществляются разными организациями. Такие приписки не всегда обнаруживаются. Если же они выявляются внимательными клиентами, то вина обычно списывается на нерадивых работников.

После этого к такому клиенту относятся настороженно и в случаях, когда потерять вЪедливого клиента не жалко, делают ему мелкие пакости например, задерживают выполнение его заказов. Подкуп работников предприятий-заказчиков или поставщиков.

Мошенники завышают цены и обЪемы выполненных работ, а для того, чтобы представители клиента не выявили нарушений, им дается взятка.

Удивительно, но факт! При мошенничестве виновный сообщает сведения о фактах и обстоятельствах, якобы имевших место в действительности, или же им сообщаются сведения хотя и об имевших место фактах, но в извращенном свете.

Навязывание товара по почте. Применяется при торговле единичными экземплярами не очень дорогих товаров по почте. Первыми этот метод освоили нигерийцы, вследствие чего этот метод имеет полное право носить вышеуказанное название. Указанное мошенничество имеет несколько модификаций.

Подписка на статьи

Теперь эти деньги нужно каким-то образом обналичить. В связи с этим авторы письма и обращаются с просьбой помочь, обещая от 30 до 50 процентов обналиченной суммы. После получения соответствующих документов деньги не зачисляются, а, наоборот, снимаются со счета наивного клиента. Деньги, которые нужно было обналичить, были якобы получены путем завышения цен на строительство обЪектов в Нигерии. В обмен на тридцать процентов комиссионных тюменское предприятие должно было предоставить свой счет для использования авторами письма.

Выдержки из такого письма: Я с удовольствием пишу Вам, чтобы просить о содействии в беспроигрышном деле. Я возглавляю инспекционную группу Федерального министерства внутренних дел таможенных дел.

Удивительно, но факт! Этот список, к сожалению, далеко не исчерпывающий.

В наши обязанности входит инспектирование всех товаров и химических веществ, ввозимых из-за рубежа. При проверке мы обнаружили, что каждая корзина содержала копировальную бумагу, в которую были запакованы подлинные инвалютные купюры, но в неудобочитаемом виде во избежание возможности опознания и кражи.

Внутри были также заложены инструкции и образцы химических веществ, необходимых для возвращения неудобочитаемых купюр в настоящий вид.

Во время конфискации мы заявили о пяти корзинах, а две оставили себе. Я ищу надежного иностранного партнера.

Вот почему я обращаюсь к Вам. Неудобочитаемые купюры имеют номинал долларов США. Все приготовления для быстрого заключения этой сделки проведены, нам необходимо Ваше согласие. Мы просим Вас приехать и посмотреть эти купюры. Мы обещаем помочь Вам по нашим дипломатическим каналам вывезти деньги из страны. Предупреждение обмана другой фирмой.

Рекомендовать универсальные методы, надежно защищающие от мошенничества партнеров невозможно из-за многообразия жульнических приемов. Но наиболее важными являются следующие методы защиты от мошенников. Стремитесь оплачивать товар только после его поставки вам. В крайнем случае выставляйте аккредитив с выгодными для вас условиями его раскрытия после поставки товара. Вместе с тем существует вероятность подделки документов, необходимых для раскрытия аккредитива.

Особенно в случае, если при совершении крупной сделки вашими деньгами будет распоряжаться партнер. Если контракт не будет выполнен, по условиям договора стремитесь получить максимальную компенсацию.

Выясните, имеет ли предприятие по уставу право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте это в учредительном договоре.

Очень полезно также ознакомиться с балансом предприятия-партнера. Необходимо быть особенно внимательным в случае, если договор заключается от имени известной фирмы, а деньги направляются в адрес другого предприятия даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной фирмы. Мошеннические операции в банках В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала достаточно распространенное явление. Мировая практика показывает, что в мелких банках злоупотребления случаются гораздо чаще, чем в крупных.

Это связано в первую очередь с совмещением в мелких банках одним человеком нескольких должностей, что позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера. Отечественные банки в большинстве своем по мировым стандартам являются мелкими. Кроме того, отечественный бизнес проходит сейчас этап высокой криминализации и мелкие банки легче подпадают под влияние криминальных структур или даже создаются ими.

Понятие мошенничества

Работники банков, имеющие небольшую по мировым стандартам оплату труда, часто подкупаются. Таким учредителям часто даются фактически бесплатные кредиты и за возвратом которых не особенно тщательно следят.

В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике учредители сами обанкротили значительное количество мелких банков. После аккумуляции в банке достаточно солидной суммы учредителям банка выдавались особо крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным. Злоупотребления могут происходить во многих подразделениях банка.

Рассмотрим основные способы возможных мошенничеств по банковским подразделениям. Мошенничество при расчетно-кассовом обслуживании. При расчетно-кассовом обслуживании клиентов мошенничество совершается достаточно часто. Особенно широкие возможности для мошенничества открываются при совмещении одним человеком функций бухгалтера и оператора. Наиболее распространенными методами являются следующие. На самом деле все — подделки.

В качестве размена он получает настоящие деньги, а отдает фальшивую купюру. Человек расплачивается банковской картой в ресторане или магазине. Карту совсем ненадолго уносят например, идут за аппаратом , снимают с нее данные — этого достаточно, чтобы расплачиваться через интернет и во многих местах.

До кучи могут еще пин-код посмотреть, когда человек будет его вводить. За всем не уследишь, поэтому подключайте смс-оповещение о состоянии карточного счета, чтобы всегда знать о снятии средств. Дальше он берет телефон у доброго человека, начинает разговор, отдаляется личный же разговор! Поэтому на подобные просьбы разводите руками: Не так давно у нас открылся новый небольшой магазинчик во дворе. Когда я посетила его в первый раз, женщина-продавец дала неполную сдачу, отмазавшись после: Вообще, у меня нет привычки пересчитывать сдачу, просто деньги лежали так, что я охватила сумму разом и поняла, что маловато.

Теперь буду проверять сдачу. Ну хорошо, казалось бы — с кем не бывает, неправильно посчитала, заработалась… Но на следующий день она же пробила мне два товара по цене на десять рублей выше, чем на ценниках. Когда магазины получают деньги, продавая вам товары с истекшим сроком годности — это тоже мошенничество. Свидетели Иеговы и секты.

Удивительно, но факт! В схеме отсутствует товар.

Действующий УК РФ не дает понятия обмана, хотя в примечании к ст. Это определение не было воспроизведено в последующем законодательстве, но до настоящего времени играет важную роль в теории уголовного права и судебной практике [4]. При активном обмане ложные сведения, об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким образом, убедить его в необходимости передать виновному это имущество.

Такого рода обманные действия должны находится в причинной связи с фактом получения виновным имущества, то есть должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать эту передачу.

Мошеннический обман может выразиться в совершении конклюдентных действий, порождающих заблуждение потерпевшего по поводу передачи имущества виновному. Обман может касаться отдельных предметов их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений.

Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить. Предлагаемая группировка весьма условна, так как нельзя дать исчерпывающей классификации всех видов мошеннических обманов по содержанию, которое не ограниченно определенным кругом обстоятельств, а обман при мошенничестве нередко может касаться нескольких обстоятельств одновременно.

Форма мошеннических обманов довольно разнообразна. Искажение истины активный обман может быть словесным в виде устного или письменного сообщения , либо заключается в совершении различных действий: Можно выделить пять общих типичных способов обмана, характерных для мошенничества [9]: Виновный выдает себя за лицо, имеющие право на получение имущества, которым он в действительности не является обман в лице.

Изменяет внешний вид предмета и или выдает один предмет за другой обман в предмете. Получает плату за работу, выполнить которую не намеривался обман в намерениях. Последние же месяцы зарплаты супругов достигали — тыс.

Воровство вскрыли ревизоры из вышестоящего органа. У них не сошлись цифры. Им оставалось только свериться с банком, чтобы понять, у кого зарплата выше утвержденной. Девушка испугалась, что ее вычислят, и пошла к адвокату. Тот посоветовал написать явку с повинной, что мошенница и сделала. Ее приговорили к четырем годам лишения свободы условно. Под прикрытием возврата Организация купила в Китае оборудование для перепродажи.

Предприимчивые менеджеры компании тут же продали его за наличные. Чтобы скрыть кражу, они оформили фиктивную продажу. Отдали в бухгалтерию бумаги, по которым оборудование продано с отсрочкой платежа на месяц. Документы оформляли знакомые мошенников. В компании значилось, что товары проданы, но деньги не поступили. Через месяц менеджеры оформили возврат оборудования, а затем якобы продали его другой фирме. И снова с отсрочкой платежа. Иными словами, они многократно якобы продавали оборудование и возвращали его на склад.

Примеры мошенничества из жизни

Раскрыть кражу помог случай. На складе произошел пожар. Сотрудники МЧС вовремя его потушили. Руководство не стало обращаться в полицию. Да и оборудование из Китая привезли незаконно. Менеджеры сдали недвижимость под залог, чтобы вернуть похищенные деньги. Зеркальная фирма Руководители отдела продаж компании по продаже сантехники создали интернет-магазин. Директору компании сказали, что появился новый партнер, с которым нужно работать по заниженным ценам.

Обещали большой оборот и прибыль. В результате менеджеры закупали у своей же компании товар и продавали его по завышенным ценам. История тянулась целый год. Схему выявили, когда один из сотрудников компании обнаружил в Интернете магазин с подозрительно схожим ассортиментом. Он сообщил о находке руководству. Мошенники не понесли уголовного наказания, так как преступную схему доказать не удалось.

Он создал подставную фирму и перевел туда сотрудников, контракты с клиентами, договоры аренды и т. Если имел место обман, но имущество право на него не было передано мошеннику в результате обмана, содеянное не подлежит квалификации как хищение путем обмана.

К примеру, если обман используется для проникновения в жилище с целью совершения кражи, грабежа или разбоя, содеянное квалифицируется как кража, грабеж или разбой, а не как мошенничество. Кроме того, даже если имели место обман и передача имущества вследствие обмана, но потерпевшему не причинен имущественный ущерб, это не является мошенничеством.

В качестве примера можно привести ситуацию, при которой лицо покупает товар низкого качества по соразмерной цене.

Возможна также ситуация, при которой лицом для облегчения доступа к чужому имуществу используется обман, однако в ходе изъятия имущества действия преступника обнаруживаются собственником, но лицо, сознавая это, продолжает совершать незаконное изъятие имущества или его удержание против воли владельца имущества.

Пленум Верховного Суда РФ указал, что содеянное в данном случае следует квалифицировать как грабеж. В качестве примера приводится ситуация, когда лицо просит у владельца мобильный телефон для временного использования, а затем скрывается с похищенным телефоном1.

Обман может выражаться как в устной форме при личной беседе с потерпевшим, 1 П. Нередко обман осуществляется под видом заключения договора, например на приобретение товаров. Если при этом имеется намерение обмануть, завладеть средствами граждан, такие действия следует квалифицировать как мошенничество. Deception as the method of committing of the fraud: Теплова Дарья Олеговна, заместитель заведующего кафедрой государственно-правовых дисциплин Восточно-Сибирского филиала Федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего профессионального образования "Российская академия правосудия" г.

В данной статье рассматриваются понятие и формы такого способа совершения мошенничества, как обман, то есть сознательного введения в заблуждение кого-либо относительно определенных обстоятельств событий, явлений, фактов путем искажения действительного представления о них.

This article considers the notion and forms of such method of committing of the fraud as deception, that is conscious misrepresentation of someone relatively the certain circumstances of events, phenomenons, facts by way of distortion of the real image about them.

Под способом совершения преступления понимается определенный порядок, метод, последовательность движений и приемов, применяемых виновным лицом, тогда как средством совершения преступления следует считать вещи, которые используются преступником для воздействия на объект предмет преступления. Действующее уголовное законодательство не содержит понятия обмана. Оно раскрывается в юридической литературе при анализе таких составов преступлений, как мошенничество, причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, должностной подлог и др.

Обман характеризуется как сознательное введение в заблуждение кого-либо относительно определенных обстоятельств событий, явлений, фактов путем искажения действительного представления о них. Так, термин "введение в заблуждение" охватывает все формы обмана, в т. Обман - это информационное, интеллектуальное воздействие одного человека на сознание и волю другого. Он всегда рассчитан на ответное поведение, то есть обманывают главным образом не столько, чтобы ввести в заблуждение, сколько для того, чтобы склонить обманываемого к определенному поведению.

С этой точки зрения нельзя признать обманом действия, не связанные с влиянием на психику другого лица, например, опускание в кассы-автоматы вместо денег металлических или иных предметов.

Получение таким путем имущества образует в зависимости от способа действия тайное или открытое похищение имущества. Не будет обманом также подделка документов и фальсификация продуктов, поскольку при этом преступник воздействует не на личность, а на различные материальные предметы документы, продукты и т. Можно ли считать обманом передачу ложной информации лицу, которое не могло отдавать себе отчета в своих действиях или руководить ими вследствие болезненного состояния психики?

Очевидно, в этом случае отсутствует введение в заблуждение, поскольку слабоумный не в состоянии действовать разумно, определять соответствие действительности истинность или ложность переданных ему сведений.



Читайте также:

  • Какая проблема на сегодня финансового рынка 2017 падение рубля
  • Ярошенко к.б новое законодательство о наследовании хозяйство и право 2002 2
  • Как найти номер полиса омс